Політика AML / KYC

Vavada Casino (далі — "Казино") зобов'язується дотримуватися найвищих стандартів у сфері протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та верифікації особи клієнтів (Know Your Customer, KYC). Ця Політика визначає процедури, яких Казино дотримується з метою запобігання незаконній фінансовій діяльності та виконання вимог чинного законодавства.

Загальні положення

Відмивання коштів — це процес надання законного вигляду грошам, отриманим незаконним шляхом. Казино не допускає використання своєї платформи для здійснення будь-яких незаконних фінансових операцій, у тому числі відмивання коштів, фінансування тероризму та інших протиправних діянь.

Наша Політика розроблена відповідно до міжнародних стандартів FATF (Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей) та чинного законодавства юрисдикції, в якій Казино здійснює діяльність.

Процедура KYC (Верифікація клієнта)

Для реєстрації та повноцінного використання послуг Казино кожен гравець зобов'язаний пройти процедуру верифікації особи. Метою KYC є підтвердження того, що гравець є тією особою, за яку себе видає, та що він відповідає вимогам щодо віку і місця проживання.

Казино може запитати такі документи:

• Документ, що посвідчує особу: паспорт, посвідчення водія або інший офіційний документ із фотографією.
• Підтвердження адреси проживання: рахунок за комунальні послуги, виписка з банку або офіційний лист, виданий не пізніше ніж три місяці тому.
• Підтвердження платіжного методу: копія банківської картки (з прихованими середніми цифрами), скріншот електронного гаманця або інші документи залежно від використовуваного способу оплати.
• Підтвердження джерела коштів: у разі великих транзакцій може знадобитися документальне підтвердження джерела походження коштів (трудовий договір, виписка з банку, податкова декларація тощо).

Верифікація є обов'язковою умовою для виведення коштів. Казино залишає за собою право запитати документи в будь-який момент, зокрема при підозрілій активності або перед обробкою значних транзакцій.

Процедура AML (Протидія відмиванню коштів)

Казино застосовує комплексний підхід до виявлення та запобігання фінансовим злочинам. Зокрема, ми здійснюємо моніторинг транзакцій в режимі реального часу та аналізуємо ігрову активність гравців на предмет підозрілих патернів поведінки.

До ознак підозрілої активності, на які ми звертаємо особливу увагу, належать:

• Внесення та негайне виведення коштів без активної участі в іграх.
• Незвично великі депозити без очевидного джерела походження коштів.
• Використання кількох платіжних методів для обходу лімітів.
• Систематичне дроблення транзакцій на менші суми.
• Спроби реєстрації кількох облікових записів з однієї IP-адреси або з одним платіжним методом.
• Нетипова ігрова поведінка, несумісна із звичайними розважальними мотивами.

Ризик-орієнтований підхід

Vavada Casino застосовує ризик-орієнтований підхід до оцінки клієнтів. Залежно від рівня ризику, пов'язаного з конкретним гравцем або транзакцією, Казино може вживати один або кілька заходів:

• Спрощена перевірка — для гравців з низьким рівнем ризику та невеликими транзакціями.
• Стандартна перевірка — базова процедура KYC для більшості гравців.
• Поглиблена перевірка (Enhanced Due Diligence) — для гравців з підвищеним рівнем ризику, публічних діячів (PEP) або у разі нетипових транзакцій.

Публічні особи (PEP)

Казино застосовує підвищені заходи перевірки щодо осіб, які є або були публічними посадовими особами (Politically Exposed Persons), а також їх близьких родичів та ділових партнерів. Такі особи підлягають розширеній процедурі KYC та регулярному моніторингу їх транзакцій.

Зберігання документів

Усі документи та записи, отримані в рамках процедур KYC та AML, зберігаються Казино протягом не менше п'яти років з моменту закінчення ділових відносин з клієнтом або з моменту проведення відповідної транзакції. Зберігання здійснюється відповідно до вимог законодавства про захист персональних даних.

Повідомлення про підозрілі операції

Казино зобов'язується повідомляти про підозрілі операції відповідним регуляторним та правоохоронним органам відповідно до вимог чинного законодавства. Ми залишаємо за собою право заблокувати або закрити обліковий запис гравця, а також затримати виплату коштів у разі обґрунтованих підозр щодо незаконної діяльності.

Навчання персоналу

Весь персонал Казино, задіяний у роботі з клієнтами та обробці фінансових операцій, проходить регулярне навчання з питань виявлення підозрілої активності, процедур KYC та AML-комплаєнсу. Ми забезпечуємо постійне підвищення кваліфікації співробітників у цій сфері.

Відповідальний офіцер з комплаєнсу

У Казино призначено відповідального офіцера з питань комплаєнсу (Compliance Officer), до обов'язків якого входить нагляд за виконанням вимог AML та KYC, а також розробка та оновлення внутрішніх процедур у цій сфері.

Зміни до Політики

Казино залишає за собою право вносити зміни до цієї Політики відповідно до змін у законодавстві або внутрішніх процедурах. Актуальна версія Політики завжди доступна на нашому сайті. Продовження використання послуг Казино після публікації змін означає вашу згоду з оновленою Політикою.